Interessenkonflikte entstehen immer dann, wenn Berater Provisionen bekommen. Diese sind von Produkt zu Produkt unterschiedlich, wobei der Berater naturgemäß vor dem Konflikt steht, dem Kunden entweder ein passendes Produkt zu empfehlen oder ein Produkt anzubieten, an dem er als Berater durch eine höhere Provision mehr verdienen würde.
Honorarberater werden dagegen produktunabhängig und nicht durch Provisionen bezahlt. Damit entfällt dieser Konflikt und der Honorarberater kann ausschließlich im Sinne des Kunden handeln, wobei beide dasselbe Ziel haben.
Bankberater | Freier Finanzberater | Honorar-Finanzberater | |
Entscheidungsfreiheit | |||
Beratung ohne Verkaufsabsichten | |||
im gleichen Boot mit dem Kunden | |||
100% provisionsfreie Produkte | |||
Lösungen mit ETFs |
Wir verschaffen uns einen Überblick über Ihre gesamten Investitionen und besprechen, welches Thema für Sie wichtig ist, sowie welchen Wert dieses Thema für Sie hat. Bitte bringen Sie zu diesem Termin Ihre Finanzunterlagen mit.
Wir zeigen Ihnen als erste Orientierung auf, welchen Mehrwert Sie für dieses Thema von uns erwarten können. Sie beauftragen uns für dieses Thema mit einer Analyse, aus der Sie konkret und detailliert Ihren Nutzen ersehen können.
Anhand Ihrer individuellen Analyse erfahren Sie klar und verständlich, was Sie aktuell von Ihrem Ziel trennt, bezüglich:
Ihr Ziel ist unser Auftrag. Sind Sie überzeugt?
Dann beauftragen Sie uns auf Grundlage der Analyse für die Erstellung und Umsetzung Ihres persönlichen Finanzplans.
Für den Weg zum Ziel zeigen wir Ihnen:
Der besprochene Bereich ist nun finanzplanerisch für die Umsetzung vorbereitet. Gemeinsam beleuchten wir in diesem Zusammenhang Ihr gesamtes Portfolio und schauen, wo mit Blick auf die aktuelle Verbesserung eine Strategieanpassung sinnvoll sein kann.
Sollte sich für einen oder mehrere Bereiche Ihrer Strategie ein eindeutiger Vorteil ergeben, so haben Sie die Möglichkeit, uns für die strategische Umsetzung zu beauftragen.
Mit Ihrer Analyse und dem Finanzplan haben Sie nun eine klare Entscheidungsgrundlage für die Erreichung Ihrer finanziellen Ziele erhalten. Wir freuen uns, wenn Sie uns im nächsten Schritt mit der Umsetzung beauftragen.
Wir richten Ihr Investment ein. Ihre Geldbeträge werden angelegt und die Vertragsunterlagen geprüft. Wir passen die einzelnen Bausteine auf das gesamte Portfolio an, hinsichtlich:
Als langfristiger Ansprechpartner stehen wir für alle finanziellen Fragen an Ihrer Seite. Regelmäßig prüfen wir, ob Ihre Portfolioausrichtung dem Ziel entspricht. In unserem regelmäßigen Updategespräch besprechen wir eventuelle Veränderungen auf Ihrer Seite, hinsichtlich Ihrer Einstellung, Ihrer familiären und beruflichen Situation.
Als Unternehmer oder Geschäftsführer haben Sie mit hoher Wahrscheinlichkeit bereits einen Finanzberater oder Sie sind auf dieser Seite, weil das Thema aus einem anderen Grund gerade jetzt für Sie wichtig ist. Für beide Fälle gilt: Das ist gut so, da es zeigt, dass Sie sich der Wichtigkeit des Themas bewusst sind.
PecuniArs zählt zu den 2% der Berater, die wirklich unabhängig sind.
Ein Großteil der Berater sind abhängige Einfach-, oder Mehrfachvermittler, die durch Provisionen der Gesellschaften bezahlt werden. Da diese wiederum unterschiedlich hoch sind, besteht hier die Gefahr eines Interessenkonfliktes. Es ist fraglich, ob diese Makler dem Kunden optimale Produkte vermitteln können, wenn sie von einer anderen Gesellschaft eine höhere Provision erhalten.
Welchen Vorteil eine Beratung Ihnen konkret bringt, die neutral und nur in Ihrem Interesse ist, zeigen wir Ihnen durch das unabhängige PecuniArs Finanzgutachten auf.
Unabhängige Honorarberatung heißt für Sie
Was das für Sie konkret bedeutet, zeigen wir Ihnen gerne durch das unabhängige PecuniArs Finanzgutachten auf.
Unserer Erfahrung nach, fragen sich viele Anleger zudem folgendes, gerade, wenn es um einen Wechsel geht
In den meisten Finanzprodukten sind Provisionen für den Berater inbegriffen. Diese verursachen zusammen mit Verwaltung und Vertrieb enorme Kosten, die von Ihrer Rendite abgezogen werden. In der unabhängigen Honorarberatung entfallen große Kostenblöcke und dies kommt somit Ihrer Rendite zugute, da wir ein produktunabhängiges Honorar vereinbaren. Zudem bieten wir Ihnen eine vollkommen transparente Kostenstruktur.
Hier ein konkretes Beispiel: 300.000 € mehr Gewinn durch Renditesteigerung von 2% durch Kostenreduzierung (bei einem monatlichen Beitrag von 2.000 € und einer Laufzeit von 25 Jahren)
Der Preis Ihrer Komfortzone: ca. 300.000 €
Jeder ambitionierte Unternehmer weiß was es heißt, sowohl effizient, als auch effektiv zu handeln
Diese 5 Faktoren bestimmen die Effizienz Ihres Investments
Diese 5 Faktoren bestimmen die Effektivität Ihres Investments
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