Mit einer Struktur, die Krisen, Inflation
und Schwankungen standhält.

Vermögen sichern.

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Die meisten Portfolios sind weniger sicher, als sie aussehen.

Sicherheit entsteht nicht durch Stillstand. Sie entsteht auch nicht automatisch durch mehr verschiedene Anlagen — sondern nur dann, wenn diese sich tatsächlich unterschiedlich verhalten.

Viele Mandanten kommen mit einem Portfolio zu uns, das auf den ersten Blick breit gestreut wirkt: ein paar Aktienfonds, einige Anleihen, vielleicht eine Immobilie. In einer echten Krise zeigt sich dann oft: Diese Bausteine bewegen sich viel stärker im Gleichschritt, als gedacht.

01
Sie sind bereits investiert, aber unsicher in Krisenzeiten

Wenn die Märkte fallen, fällt Ihr gesamtes Portfolio mit — obwohl Sie dachten, gut diversifiziert zu sein.

02
Sie wollen investieren, Sicherheit aber von Anfang an mitdenken

Sie möchten nicht erst nach dem ersten Crash lernen, wie unkorreliert Ihr Portfolio tatsächlich ist.

03
Sie unterschätzen Inflation und Steuern als Risiko

Ein Depot, das nominal stabil bleibt, aber real an Kaufkraft verliert, ist nicht wirklich sicher.

Was viele nicht wissen

Diversifikation ist oft eine Illusion.

Viele Portfolios bestehen aus Bausteinen, die auf dem Papier völlig verschieden aussehen — etwa Aktienfonds, Immobilienaktien und verschiedene Mischfonds. Bei genauem Hinsehen decken sie jedoch im Kern oft dieselben Märkte ab und bewegen sich deshalb weitgehend im Gleichschritt.

Auf dem Papier
Breit gestreut
Aktienfonds, Mischfonds, Immobilienaktien — viele verschiedene Namen
In der Krise
Ein Gleichschritt
Dieselben Märkte dahinter — alle Bausteine fallen gemeinsam
Der Haken

In ruhigen Marktphasen fällt das kaum auf. In echten Krisen zeigt sich die Wahrheit — und genau dann, wenn Diversifikation am wichtigsten wäre, versagt sie am häufigsten.

Die Antwort

Bausteine, die sich wirklich unterschiedlich verhalten.

Echte Diversifikation entsteht durch Anlageklassen, die sich tatsächlich unterschiedlich verhalten — nicht nur anders heißen. Welche Bausteine dafür geeignet sind, hängt von Vermögen, Risikoprofil und Zielen ab. In geeigneten Fällen kann dazu auch Kunst gehören: Als Sachwert verläuft ihre Wertentwicklung weitgehend unabhängig von den Aktien- und Anleihemärkten. Wir gehören zu den wenigen unabhängigen Vermögensverwaltern in der Region, die Kunst systematisch in die Portfoliostruktur integrieren können — nicht als Liebhaberei, sondern als strukturellen Baustein, wo er zur Gesamtsituation passt.

Ein Beispiel aus der Praxis

Wie aus einem Hausverkauf ein robust strukturiertes Vermögen wurde.

Realer Beratungsfall — Name geändert

Herr Meier* verkaufte sein Eigenheim für 800.000 €. Wie viele Menschen in dieser Situation parkte er den Erlös zunächst auf einem Tagesgeldkonto — sicher, aber ohne langfristige Perspektive und mit schleichendem Kaufkraftverlust durch Inflation.

Entwicklung seit Start der Strategie
01.01.2021 – 01.01.2026 · Gesamtzeitraum 5 Jahre
PecuniArs Wertpapierstrategie (70/30)
+53,21 %
entspricht 8,92 % pro Jahr
Benchmark (70 % MSCI World / 30 % REX)
+41,01 %
entspricht 7,12 % pro Jahr
Kunstanteil des Vermögens
+15 %
Wertzuwachs über den Gesamtzeitraum — als stabilisierender Baustein, nicht als Renditetreiber

Die dargestellten Wertentwicklungen beziehen sich auf den Zeitraum 01.01.2021 bis 01.01.2026 und basieren auf der individuellen Strategie, die zu Herrn Meiers persönlichem Risikoprofil passt. Vergangene Wertentwicklungen sind kein verlässlicher Indikator für zukünftige Ergebnisse.

Gemeinsam entwickelten wir eine Strategie zur langfristigen Vermögenssicherung. Ein Teil des Kapitals wurde in eine breit diversifizierte Wertpapierstrategie investiert — entsprechend seinem persönlichen Risikoprofil mit einer strategischen Aufteilung von 70 % Aktien und 30 % Renten. Als Vergleichsmaßstab dient eine Benchmark aus 70 % MSCI World und 30 % REX Performance Index.

Ein weiterer Teil des Vermögens wurde in sorgfältig ausgewählte Kunstwerke investiert — nicht als Liebhaberei, sondern als Anlageklasse, deren Wertentwicklung weitgehend unabhängig von den Aktien- und Anleihemärkten verläuft. Gleichzeitig blieb ausreichend Liquidität verfügbar, um jederzeit auf persönliche Wünsche oder unvorhergesehene Ausgaben reagieren zu können.

Seither begleiten wir Herrn Meier kontinuierlich. Wir überwachen, ob sich seine Bausteine weiterhin unabhängig voneinander entwickeln — denn auch das kann sich mit der Zeit verändern, wenn sich Märkte wandeln. Wenn sich seine persönliche Situation verändert oder eine Anpassung sinnvoll wird, sprechen wir das aktiv mit ihm — immer mit Blick auf sein Ziel: echte, nicht nur scheinbare Sicherheit.

Das Ergebnis nach fünf Jahren: Die Wertpapierstrategie entwickelte sich mit +53,21 % deutlich besser als ihre Benchmark mit +41,01 %. Der Kunstanteil trug mit +15 % über den Gesamtzeitraum genau das bei, wofür er gedacht war — Stabilität und Unabhängigkeit von den Wertpapiermärkten.

Nach einem größeren Vermögenszufluss ist die richtige Struktur oft wichtiger als die Suche nach der höchsten Rendite. Diese Struktur hält sich aber nicht von selbst — Märkte verändern sich, Lebenssituationen verändern sich. Genau deshalb überwachen wir die Vermögensaufteilung laufend, statt sie einmal festzulegen und sich selbst zu überlassen.

* Name zum Schutz der Privatsphäre geändert. Die Situation basiert auf einem realen Beratungsfall.

Der Ablauf

Drei Schritte zu echter, nicht scheinbarer Sicherheit.

01

Analyse der tatsächlichen Korrelation

Wir prüfen, wie unabhängig Ihre bestehenden Anlagen wirklich voneinander sind — nicht, wie unterschiedlich sie aussehen.

02

Strategie mit echten Gegenpolen

Wir kombinieren Anlageklassen, die sich tatsächlich unterschiedlich verhalten — darunter, wo sinnvoll, Kunst als strukturellen Baustein mit geringer Korrelation zu klassischen Märkten.

03

Laufende Überwachung

Sicherheit ist kein einmaliger Zustand. Wir prüfen regelmäßig, ob Ihre Struktur noch trägt, und passen an, wenn sich Märkte oder Ihre Lebenssituation verändern.

Häufig gestellte Fragen

Was Mandanten uns am häufigsten fragen.

Indem es so strukturiert wird, dass es nicht nur nominal, sondern real an Wert gewinnt — durch eine Kombination wachstumsorientierter und sachwertbasierter Bausteine statt durch reines "Stehenlassen".

Viele Depots wirken diversifiziert, bestehen aber aus Bausteinen, die sich in Krisen ähnlich verhalten. Wir prüfen die tatsächliche Korrelation Ihrer Anlagen — nicht nur ihre Bezeichnung.

Ja. Als Sachwert mit geringer Korrelation zu Aktien und Anleihen kann Kunst gezielt zur Risikostreuung beitragen — vorausgesetzt, sie wird strategisch eingebunden, nicht isoliert betrachtet.

Ja. Wer Sicherheit von Anfang an mitdenkt, muss sein Portfolio später nicht mühsam nachträglich absichern.

Steuern beeinflussen, wie viel Vermögen real erhalten bleibt. Wir denken das von Anfang an in die Strukturierung mit ein, statt es separat zu betrachten.

Ihr nächster Schritt

Sprechen wir über Ihr Vermögen.

Ein Strategiegespräch. Kein Verkaufsgespräch.

Wenn Sie wissen wollen, ob unser Ansatz zu Ihrer Situation passt, ist das erste Gespräch der richtige Schritt — strukturiert, vertraulich und in Ruhe.

Was Sie erwartet
  • Rund 90 Minuten — kostenfrei und unverbindlich
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  • Bestandsaufnahme: Wo stehen Sie wirklich?
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PecuniArs Gesellschaft für strategische Anlageberatung mbH

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