Damit Ihr Vermögen nicht nur investiert,
sondern geführt wird.

Vermögen verwalten.

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Vermögen strukturiert anlegen

Der teuerste Fehler ist nicht die falsche Anlage. Es ist, dass niemand das Ganze im Blick hat.

Viele Menschen verfügen bereits über Vermögen, fühlen sich damit aber nicht wirklich gut aufgestellt — nicht weil sie falsch investiert haben, sondern weil niemand den Gesamtüberblick behält.

Ein Teil ist investiert, ein anderer liegt ungenutzt auf Konten, und oft fehlt die Sicherheit, ob das Gesamtbild überhaupt zu den eigenen Zielen passt. Genau hier beginnt unsere Arbeit — nicht mit einer einmaligen Empfehlung, sondern mit laufender Begleitung.

01

Sie möchten die Märkte nicht dauerhaft selbst verfolgen

Sie suchen eine Lösung, bei der Ihr Vermögen laufend begleitet wird — statt selbst ständig Entwicklungen im Blick behalten und einordnen zu müssen. Die Entscheidungen bleiben bei Ihnen, die Vorarbeit übernehmen wir.

02

Sie möchten investiertes und freies Kapital zusammenführen

Ihr Vermögen soll nicht aus einzelnen, unverbundenen Bausteinen bestehen, sondern als klare Gesamtstruktur aufgestellt sein.

03

Sie möchten, dass Ihre Strategie auch in Krisen Bestand hat

Sie suchen keine kurzfristigen Reaktionen auf Marktstimmungen, sondern eine disziplinierte, langfristig orientierte Linie — auch wenn Schlagzeilen lauter werden.

Was viele nicht wissen

Laufende Begleitung kann mehr ausmachen als die beste Anlageidee.

Der größte Renditehebel liegt selten im perfekten Produkt. Er liegt darin, in kritischen Marktphasen nicht aus Angst zu verkaufen oder aus Euphorie zu überinvestieren — etwas, das sich die wenigsten Menschen selbst verordnen können.

bis zu 3 %
möglicher jährlicher Mehrwert durch professionelle Begleitung — über alle untersuchten Faktoren hinweg
Vanguard, Advisor's Alpha Study [Jahr ergänzen]. Modellrechnung unter bestimmten Annahmen; der tatsächliche Effekt schwankt erheblich und lässt sich im Einzelfall nicht vorhersagen. Keine Zusage einer Mehrrendite.
Der Haken

Diesen Unterschied macht nicht das Anlageprodukt. Er entsteht in den Momenten, in denen Anleger ohne Begleitung emotional statt rational entscheiden — genau in diesen Momenten unterscheidet sich laufende Begleitung von einer einmaligen Beratung, die zu diesem Zeitpunkt längst abgeschlossen ist.

Ein Beispiel aus der Praxis

Wie laufende Begleitung den Unterschied macht — nicht durch Prognosen, sondern durch Disziplin.

Realer Mandantenfall — Name geändert

Frau Fels* ist seit mehreren Jahren Mandantin unserer laufenden Beratung. Ihr Depot war breit gestreut aufgestellt, mit einer klar definierten Zielstruktur — abgestimmt auf einen Anlagehorizont von über 15 Jahren und eine ausreichende Liquiditätsreserve außerhalb des Depots.

März 2020

Die Aktienmärkte verloren weltweit rund ein Drittel ihres Wertes. Viele Anleger verkauften — aus verständlicher Sorge, aber zum denkbar schlechtesten Zeitpunkt.

Genau in dieser Phase haben wir mit Frau Fels ein ausführliches Gespräch geführt. Wir sind gemeinsam durch ihre Situation gegangen: Ihr Anlagehorizont war unverändert. Ihre Liquiditätsreserve war intakt — sie musste nichts verkaufen. Und ihre Strategie war für genau solche Phasen gebaut.

Das Ergebnis des Gesprächs: Frau Fels blieb ihrer Strategie treu. Da die Märkte deutlich eingebrochen waren und ihre Aktienquote unter die vereinbarte Zielstruktur gefallen war, investierte sie planmäßig nach. Auf unsere Empfehlung hin passte sie die Anlagestrategie im Rahmen ihres vereinbarten Risikoprofils vorübergehend an – ein Vorgehen, das in außergewöhnlichen Marktphasen auf bewährten wissenschaftlichen Erkenntnissen der Kapitalmarktforschung basiert. Ziel war es, die langfristigen Ertragschancen des Portfolios nach dem starken Marktrückgang zu verbessern, nicht auf eine kurzfristige Kurserholung zu spekulieren. Genau dieses disziplinierte Vorgehen war Bestandteil der gemeinsam festgelegten Anlagestrategie für außergewöhnliche Marktsituationen — umgesetzt hat es Frau Fels selbst, nachdem sie zugestimmt hatte.

Wer im Frühjahr 2020 verkaufte, machte aus einem vorübergehenden Buchverlust einen endgültigen — und verpasste die anschließende Erholung. Frau Fels' Depot stand deutlich früher wieder über dem Vorkrisenniveau, als es die Schlagzeilen jener Wochen für möglich gehalten hätten. Der Wert der laufenden Begleitung lag in diesem Fall nicht in einer besseren Prognose — wir treffen keine Prognosen. Er lag darin, dass im entscheidenden Moment jemand da war, der gemeinsam mit ihr auf die Fakten statt auf die Schlagzeilen geschaut hat.

Der Wert der laufenden Begleitung liegt nicht in einer besseren Prognose — wir treffen keine Prognosen. Er liegt darin, dass im entscheidenden Moment jemand da ist, der gemeinsam mit Ihnen auf die Fakten statt auf die Schlagzeilen schaut.

* Name geändert. Dieses Beispiel beschreibt einen realen Mandantenfall in vereinfachter Form. Vergangene Wertentwicklungen sind kein verlässlicher Indikator für zukünftige Ergebnisse. Jede Anlagestrategie muss individuell auf die persönliche Situation abgestimmt werden.

Der Ablauf

Drei Schritte zu einer Vermögensstruktur mit echter Verantwortung.

01

Analyse Ihrer Gesamtsituation

Wir betrachten investiertes und freies Kapital gemeinsam — nicht als getrennte Bausteine, sondern als eine Struktur. Erst wenn wir das Gesamtbild kennen, können wir sinnvoll vorgehen.

02

Strategie mit klarer Verantwortung

Wissenschaftlich fundiert, abgestimmt auf Ihre Ziele und Ihren Anlagehorizont — und von Anfang an auf laufende Begleitung statt auf eine einmalige Empfehlung ausgelegt.

03

Laufende Begleitung, auch in Krisen

Wir beobachten Märkte kontinuierlich und sprechen Empfehlungen aus, wenn Anpassungen sinnvoll sind. Nichts wird umgesetzt, bevor Sie zugestimmt haben. Ihr Depot bleibt Ihres — und die Entscheidung auch.

Häufig gestellte Fragen

Was Mandanten uns am häufigsten fragen.

Wir erarbeiten mit Ihnen nicht nur eine passende Strategie, sondern betrachten investiertes und freies Kapital dauerhaft zusammen, behalten die Struktur laufend im Blick und empfehlen Anpassungen, wenn sie sinnvoll werden — immer in Abstimmung mit Ihnen, nie ohne Ihre Zustimmung.

Der Unterschied zeigt sich genau in Momenten wie dem Markteinbruch im Frühjahr 2020: Eine einmalige Beratung ist zu diesem Zeitpunkt längst abgeschlossen. Laufende Begleitung erkennt solche Momente und macht sie zum Thema, bevor aus einem Buchverlust eine endgültige Entscheidung wird. Die Vanguard Advisor's Alpha Study beziffert den möglichen Mehrwert professioneller Begleitung insgesamt mit bis zu 3 % pro Jahr; das Verhaltenscoaching in kritischen Marktphasen ist dabei einer der untersuchten Faktoren. Es handelt sich um eine Modellrechnung, nicht um eine Zusage.

Es wird nicht isoliert betrachtet, sondern in die Gesamtstrategie eingebunden — wie viel Liquidität verfügbar bleiben sollte und welcher Teil sinnvoll investiert werden kann, hängt von Ihrer persönlichen Situation ab.

Laufend. Wir empfehlen eine Anpassung, wenn sie sinnvoll und notwendig wird — umgesetzt wird immer erst, nachdem Sie zugestimmt haben.

Wo Provisionen fließen, entstehen Interessenkonflikte. Als Honorar-Finanzanlagenberater nach § 34h GewO dürfen wir keine Vergütung von Produktanbietern annehmen — unsere Empfehlungen richten sich ausschließlich nach Ihrem Vermögen und Ihren Zielen.

Ihr nächster Schritt

Sprechen wir über Ihr Vermögen.

Ein Strategiegespräch. Kein Verkaufsgespräch.

Wenn Sie wissen wollen, ob unser Ansatz zu Ihrer Situation passt, ist das erste Gespräch der richtige Schritt — strukturiert, vertraulich und in Ruhe.

Was Sie erwartet
  • Rund 90 Minuten — kostenfrei und unverbindlich
  • Persönlich bei uns in Berlin-Grunewald
  • Bestandsaufnahme: Wo stehen Sie wirklich?
  • Konkrete Hinweise auf Hebel in Ihrer Situation
  • Ohne Verpflichtung. Ohne Verkaufsdruck.
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PecuniArs Gesellschaft für strategische Anlageberatung mbH

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